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10个银行弥合数字鸿沟的银行提示财富管理

在观看数字建议中,成长为一个潜在价值万亿美元的类别,银行决定保护其现有的客户基础免于Upstart Fintechs和建立财富管理公司所取得的进展。

在纽约举行的纽约州纽约举行的纽约举行的|大型银行代表聚集在一起分享行业如何发展其数字渠道和联合零售银行和财富管理 - 传统上单独运营的业务的策略。

当然,将两个单位汇集在一起​​为机构创造了许多挑战,特别是在产品创新,客户保留和技术投资中。寻求识别步骤银行的许多高管介绍可以克服它们。

有很多关注需要承认角色咨询服务将在帮助彼此区分银行时发挥作用。另一个主题是将产品提款保持尽可能简单透明的产品。目前的银行业务被肯定地质疑,银行可以依赖客户规模以抵御竞争挑战的前提是。

以下是汇集数字银行和财务建议的10个提示,使银行更具竞争力。
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面对事实:建议是国王

在数字时代,银行必须远离专注于产品来建议,众多扬声器表示。

首先,数字不仅仅是银行和投资公司提供的产品或服务的子集,而且是如何在JPMORGAN CHASE的数字财富管理的全球数字财富管理领导者中和未来如何开展业务的核心。 。

其次,提供服务的建议质量最终是客户将在任何数字体验中重视的,橡子首席执行官Noah Kerner说。为了适应这种转变,银行可以改善如何 客户数据组织和使用,Aite Group's Alois Pirker表示,Aite Group的财富管理组的研究主任。

“你拥有的最好的资产是数据,但它也是最糟糕的治疗方法,”Pirker说。“它被视为副产品,我们需要更聪明地了解我们的所作所为。”
Noah Kerner,橡子(右)的首席执行官,在纽约举行的会议期间发言。

把人们放在利润(和产品)之前

由于银行在数字财富管理中更多地,文化转变可能会发生。

MicroPoreing App Upstart Acorns及其银行竞争对手之间的一个区别, 坚持首席执行官Noah Kerner(右)这是它在利润之前让客户的需求。例如,Kerner表示,他的公司决定不为用户提供积极的交易,购买个人股票的能力或投资于加密货币等非传统资产的能力。他说,该应用程序希望专注于帮助人们安全透明地建立财富。

“那些是我们不会做的事情,即使我们可以做很多钱,”他说。

他补充说,同样的态度也使其抱负简单。 “我常常害怕我们的客户压倒性,”Kerner说。
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Consider 'reintermediation'

当争取建议和财富管理时,潜在的金融服务和产品被视为商品,有什么长期机构参与者?

行业观察员认为保管人,资产管理人员,纪录守护者和基金提供商容易受到自动化的影响。重复的调查结果(如上面的那些)注意到银行和经纪人通过自动化要求降低运营成本。在这些公司中促进了一个新的战略,参加in in |展示会议的高管表示,是“重新任命”之一。它涉及识别可以在新角色或开发中部署的遗留公司的现有资产 新的商业模式 比如自己的咨询解决方案。

该策略是否延伸到限制对关键数据的访问,或与公司转动竞争对手的擦洗关系仍有待观察。
JPMorgan Chase的全球数字财富管理全球负责人Kelli Keough,为2018年国王提供了展开主题演位。

Keep it simple

JPMORGAN CHASE(上文)的全球数字财富管理全球负责人Kelli Keough(上文)表示,客户想要 数字工具易于使用.

“他们说,'不要压倒我的财务复杂性和术语,”“她说。 “我们可以快速让某人远离我们的行业,因为他们觉得它无法进入。”

Keough表示,这就是JPMORGAN侧重于以“不可粘贴”的方式提供信息,使客户能够采取的小行动,以实现他们可以采取的小行动,以实现金融目标。她说,公司依赖于数据和分析,提供这些个性化的定制数字见解。
图像代表高端客户服务,带有抱着铃铛的戴着手套的手。
一个人的特写镜头'S的手铃声服务贝尔由服务员举行

满足富裕客户的数字需求

The 丰富的想要数字财富产品但是,银行业目前专注于其最小客户的建议创新。

一些发言者建议必须纠正不平衡。摩尔根追逐的全球数字化财富管理负责人Kelli Keough指出,73%的高净值人士表示,财富管理公司的数字成熟是“非常”或“有点”在决定与公司增加资产的决定。

瑞银财富管理董事总经理兼数客户经验负责人Kraleigh Woodford表示,富裕客户通常不寻找Robo-Liffing Services或其他富裕的数字工具。 Deborah Waters,Citigroup的全球私人银行运营和技术负责人表示,这一客户群“最为兴趣看到综合财富。”
Sigfig的联合创始人兼首席执行官Mike Sha表示,银行误认为是Robos"island"与其他财富管理分开。

倾向于你的资金化关系

寻求Fintech Partnerships是一家道路,银行持有数字财富管理需求。但银行可以 帮助他们的年轻伙伴.

Sigfig首席执行官Mike Sha(上文)解释了如何在为客户开发数字财富管理产品的过程中,他的公司遇到了一个要求如何了解银行分支机构的工作。问题是在初创公司中没有人有这样的经验。幸运的是,一个着名的董事会成员能够与迈克芦苇联系,摩克·蔡先生经过长期的职业生涯,最近退休为公司的分公司销售负责人。 Reed最终同意加入SIGFIG来领导分支机构战略和整合。
从左边:琥珀色的Baldet,Clovyr联合创始人和首席执行官; D-Wave的首席执行官Vern Blbowell; Aaron Spradlin,联合创始人&Cleverdome的首席执行官;摩根士丹利财富管理技术负责人和萨尔瓦特古典。

拥抱尖端技术

由于银行看数字财富管理,他们不应该忽视 新兴技术 因为他们可能看起来太复杂或缺乏用例,但高管听到了。

摩根斯坦利财富管理技术负责人Salvatore Cucchara表示,该银行在使用时看到承诺 量子计算 加快风险和性能建模,提高安全性。 Amber Baldet是jpmorgan Chase和Chartchain Technology Sportup Clovyr的现任联合创始人兼首席执行官的前区块链团计划,为区块链技术提供了帮助,帮助银行和财富管理公司处理隐私和安全问题。
摩根斯坦利的杰夫麦克米兰在West会议上讲话

让ai优先考虑

人工智能动力工具的使用被视为任何银行数字转型策略的重要组成部分。

AI工具专门被吹捧为他们向顾问或客户提供建议的能力。但是,银行注意到应用该技术的困难。 摩根士丹利正在建立一个AI动力平台 摩根士丹利(摩根士丹利)首席分析和数据官员表示如何处理如何处理面临心理上挑战性挑战性情况的客户的顾问。但由于银行没有录制客户呼叫,每日客户问题财务顾问面临复杂,摩根士丹利必须找到可以提供对银行收到的详细答案的专家。

纽约银行梅隆和富达也解释了他们为什么 在证明后才使用过ii it was needed.
人群匿名,人们模糊。

Don'假设您的客户将坚持下去

常见的避免银行在数字中断的挑战面临时,他们有数百万零售客户,金融金融顾问没有。

很多银行 可能错过了这一点,建议Daniel Darst,康沃特人民联合银行的财富和投资管理人员的首席营销官员,康斯特人民银行拥有庞大,内置客户群的固有优势,但在过去的几十年里,这些相同的客户已经去了咨询公司,或者更多的Fintechs,用于投资和财富服务。

他说:“银行是您对投资服务的首选的想法,在过去的30年里,在过去的30年里遭到挑战,”他说。
Neesha Hathi Schwab.

向组织的每个角落传播创新

银行正在花费数百万美元的创新,产品开发和新平台进入数字化财富管理。但是银行如何确保整个组织遍布好的想法和流程?

Schwab的顶级数字交易所(上文)Neesha Hathi表示,金融服务公司正在尝试整个公司的旋转创新团队,使他们 不要在其数字实验室中孤立.

洛杉矶城市国家银行的企业业务转型,流程和工作流程高级副总裁Michael Cordas表示,银行也可以考虑他们的实施新服务和技术。 发布日历他建议,可以帮助客户和员工保持新功能。
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