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罚款,备用银行 - 监禁银行家

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什么A. Richard Magrann-Wells的伟大文章 解释对大多数美国人的智慧越来越侮辱的东西。即,将美国经济带到崩溃的边缘,并被政府拯救的少数金融机构在纳税人的费用中,没有不利后果,可能会继续违反虚拟有罪不罚现象的银行条例。

虽然1999年Magrann-Wells Cites解释了为什么司法部为什么避免对他们的公然监管违规行为进行了大型金融机构,但它并没有解释为什么这个过程似乎停止那里。

例如,识别促进和监督洗钱的所有汇丰雇员并不困难 南美毒品卡特尔 以及恐怖组织的金融交易。然而,除了罚款银行之外,DOJ没有起诉任何个人。

在使用欺诈性的银行,“Robo签名的“文件 为了在法庭上追究违约抵押贷款和信用卡持有者,前雇员已经确定了那些管理这些虚构文件的创造的人。银行已支付罚款并进入国家解决方案,但Doj尚未起诉任何个人。

在里面 在加利福尼亚州和中西部电力市场的价格操纵,几乎所有初步文件和媒体评论都确定了进行和监督活动和/或阻碍调查的特定银行雇员。然而,在最后的行动中,Doj没有起诉任何个人。

就在本周,jpmorgan追逐和保证 满足3亿美元的诉讼诉讼 在他们迫使房主购买价格过高的房地产保险的情况下,银行收到保险公司回扣。银行和保险公司都没有被要求承认不法行为。而Doj没有起诉任何人。

我可以欣赏Doj的1999年备忘录。我可以理解,美国经济在驾驶中的一个“太大表现”的银行出现时几乎没有好处。但持续的监管违规流似乎表明,评估对梅格纳克斯的货币损害很少或根本没有阻止不当行为。

而且我相信这是因为“银行”不要违法。银行家们。

银行家设立了毒品卡特尔的钱来洗钱,包括 盒子的设计 专门建造的,以适应柜员柜台的开口。银行家建议恐怖主义组织的代表如何开展财务,以避免当局检测。银行家设计了这些计划,并执行了在加利福尼亚州和中西部的电力的人为夸大的交易。 银行家管理创建“ROBO签署的”文件,并将其纳入法院申请。 和银行家指示违法的房主从特定公司购买特定的保险产品。

无论思想多么令人震惊,我都可以理解,Doj可能有一个经济理由,以向整体金融集团发出“无狱”卡,这些卡片都促使和受益于金融危机。他们违反规定,支付令牌罚款并继续雇用数百万美国人。 

我无法理解的是为什么这些机构有无限的供应 这些卡片并被允许将它们分发给违反美国法律的员工。如果他们在较小的机构工作,那么将被起诉的员工在最大程度上被起诉。

Jim Wells是Wellspring Consulting International的总裁,为非传统消费者设计了不使用传统金融机构的非传统消费者的金融产品和服务。 

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