San Bernardino攻击亮点在线贷款's Fraud Problem

现在注册
  • 在它在9月下旬溶解之前,一支成交的房屋工作队应更广泛地了解失败,不断变化的技术,网络安全和私营部门在阻止恐怖主义融资方面的作用。
    8月20日
  • 在9月11日之前追踪罪犯金钱流动的努力 - 在袭击之后几乎完全改造。
    9月9日
  • E-Gold和E-Bullion长期以来一直被贬低为寻求逃避银行制度的反洗钱筛查的审查的人的首选货币。但联邦调查局恐怖主义融资专家Ari Papadacos警告说,移动银行和储存价值卡可能是融资恐怖主义行动的下一个选择。执法部门正在争抢以赶上该技术。
    12月3日

报告称,上周在加利福尼亚州圣贝纳迪诺的恐怖袭击事件,可能已由繁荣市场的28,500美元的贷款资助,引发了一股审查在线市场贷款的思考。

大部分新闻报道都集中在旧金山的繁荣是否采取了足够的步骤嗅出致命的情节。在这个阶段,没有证据表明该公司应该检测到美国当局显然也是未知的杀人计划。

但San Bernardino案例还突出了快速扩大部门的关键脆弱性:潜在借款人的欺诈行为。

“对这种环境有点更高的风险,可以更有效地制作贷款,”墨西哥州咨询小组分析师Alex Johnson说。 “效率很大,当它用于向需要匆忙需要钱的人贷款。但也有风险。”

据报道,据据报道,据据据报道,伊斯兰信仰的动机,曾在12月12日在假期派对上杀死14人并伤害21人。两名袭击者后来被警察杀死。

引用匿名来源,彭博政新闻报道,Farok声称他计划利用资金巩固债务的繁荣贷款申请。据福克斯新闻报道,他以10,000美元的现金退出,并使三笔货币转移总额至少为15,000美元,显然是他的母亲。

总体而言,借款人在线贷款领域的借款人欺诈大约是在线贷款领域的常见范围,根据ID分析编制的数据,这些广告在信用卡业务中,这是由ID分析编制的数据,这将欺诈检测服务销售给贷方。

有几个原因为什么贷款网站就像繁荣一样成为欺诈者的磁铁。与传统银行贷款不同,网站不需要贷款申请人面对面的任何人。

“任何匿名贷款渠道 - 他们是移动或桌面 - 是欺诈者的信标,”ID分析解决方案服务解决方案服务副总裁的Garient Evans说。

最近的身份化调查发现,79%的银行和其他行业的高级管理人员认为欺诈尝试通过移动和网站申请最普遍。相比之下,只有8%的高管们通过欺诈者识别了人员渠道作为顶级目标。

更重要的是,在线市场贷款人比信用卡发行人做出更大的贷款,这也使他们成为有吸引力的目标。 Prosper提供不安全的个人贷款,高达35,000美元。

和市场贷款人努力在借款人的手中获得比信用卡公司更快的手。根据埃文斯的说法,欺诈检查的时间更少。

Prosper Shokeswoman Sarah Cain表示,所有源于公司的在线平台的贷款都会受到法律要求的身份核查和筛选过程,包括反恐和反洗钱法律。

“作为我们标准程序的一部分,我们还确认所有资金都支付了借款人名称的已核实的美国银行账户,”该邦在电子邮件中表示。

但是,对于在SAN Bernardino案件中显然犯下的欺诈类型,据埃文斯的ID分析​​的说法,在San Bernardino案件中显然犯下的欺诈类型并不是在线贷方的高度优先级。

关于那种涉及涉及借鉴他们贷款计划的借款,他说:“大多数贷方会告诉你他们有点不在乎信用承保目的,只要该人打算支付。”

他补充说,这场比赛和他的妻子“要死了。他们没有打算付钱。我并不清楚信用宇宙中的任何东西都在那种信号上。”

在涉及欺诈检测时,在线贷款人在很大程度上关注核实借款人是他们声称的人。这是因为欺诈损失往往是身份盗窃的结果或创建虚假身份。

根据埃文斯的说法,市场贷款人如繁荣,而不是信用风险,而是将贷款销售给投资者,特别关注身份核查。他说,这些公司通常在确认身份盗窃案件中偿还投资者的合同义务。

上周的大规模射击已经提出了专门从事在线金融服务的公司对防御性,留下的渠道的速度和效率为社会提供了净利润,即使它们偶尔会被糟糕的演员开发。

“如果我们开始质疑数字进步的观点,这将是一个糟糕的地方,因为一个事件是一个事件,”移动银行应用程序制造商搬迁的Alex Sion周四在纽约小组讨论中表示。

仍然,圣贝纳迪诺攻击可能会领导在线贷方开始寻找新的方法来确定借款人是否有邪恶的计划。

雷克里斯内克斯风险解决方案的反欺诈专家迈克尔·史密斯表示,对于借鉴借款人的身份并检查他们是否在财政部外国资产控制办公室维护的观察名单上不再足够了。

“这只是一个古老的问题的方法。他们必须全神贯注地看待这个问题,”他说。

Robert Barba为此报告贡献.

用于本文的重印和许可请求, 点击这里.
市场贷款 非银行 欺诈识别 kyc. 消费银行业
更多来自美国银行家