监管机构应在BSA违规方面持有竞争对手:咖喱

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高管和全国高级管理官员'最大的银行必须对银行保密法违规负责,货币托马斯咖喱周一表示责任。

在一个 演讲 在佛罗里达州好莱坞认证的反洗钱专家协会之前,咖喱争辩说,监管机构在大型复杂机构中允许个体,以掀起BSA违规的钩子,而是将合规失败归因于“伟大的集体决策”很多人在很长一段时间内。“

“必须改变,”咖喱说。 “大银行的管理需要消除这些积极的合规性弱点,以便制度结构缺陷不会成为缺乏问责制的借口......我们不是银行主管,要求机构指定并持有负责BSA的高级管理人员风险管理正如他们对任何其他活动或业务范围内的那样?“

咖喱害羞地暗示监管机构推动银行管理人员的刑事起诉,呼吁“仅仅是执法的责任”。民主立法者,包括Sens。伊丽莎白沃伦,D质量。,Mark Warner,D-VA,以及杰夫梅尔克利,D-Ore。, 催促了 和其他银行监事会破解未能执行反洗钱法律的个人。

增加监管审查对银行的BSA和反洗钱合规性导致了一些贷款人 与高风险业务的关系关系 像金钱发射器一样。虽然可以保证失败的措施,但咖喱建议银行投入更多资源,而不是“放弃更高风险类别的客户”。

“作为企业的货币发动机比说,比如您的当地电影院,”咖喱说。“ “但这并不意味着所有的货币发动机都有很高的风险,也不意味着其他类型的企业不能用于非法目的......更高风险的客户类别呼吁更强大的风险管理和控制,而不是避免彻底的战略。“

咖喱似乎乐观乐观关于银行的合规努力。 “我们正在看到进步,特别是在我们的大银行管理层正在安排BSA合规性方面,”他说。演讲的乐观口气与咖喱的鲜明对比 评论 在一年前的国际银行家研究所在其中,他批评了汇丰银行,JPMORGAN CHASE(JPM)和花旗集团(纽约证券交易所)和花旗集团(纽约证券交易所)(纽约证券交易所)(纽约证券交易所)(纽约证券交易所代码:c)进行贷款管理。

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