法律基说,N.Y.ITAIS对AML控件的负责责任

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该州的最高金融监管机构周三表示,纽约可能很快开始举行个人负责的银行高管对其机构的反洗钱控制负责。

纽约金融服务部长表示,该州可能开始要求高级管理人员证明其银行制度的充分性监测客户交易,正如他们必须核实财务报表。法律认为,该规则将在Sarbanes-Oxley法案上建模,这使得能够对会计欺诈的个人负责。

法律基于哥伦比亚法学院在哥伦比亚法学院讲述了该改变是为了解决银行交易监测和过滤系统的普及弱点。

“一个whack-a-mole方法 - 只要在发现问题时简单地带来执法行动 - 并非本身就不够,”他说,“他说,据他的一份 准备好的话。 “特别是因为我们认为,整个行业的交易监测和过滤系统可能存在普遍存在的问题。”

此外,法律基的代理也可能开始随机审核公司的AML系统来测试他们是否成功识别怀疑交易。这些审计涉及通过监管机构的过滤系统运行公司的交易,并将其结果与公司的结果进行比较。

这是部门的独立监视器用于检测标准特许的AML系统的弱点的方法,这导致了 3亿美元罚款 去年夏天的其他处罚。

“我们希望能够迅速移动这些想法,并且在他们有效的范围内 - 我们希望其他监管机构将采取类似的步骤,”他说。

尽管只持有国家级权威,但是,法律的原子能机构已成为该国最具侵略性的金融监管机构之一 - 特别是寻求持有对其公司失败的高管持有人的主管。去年,该机构强迫法国的BNP Paribas将13名员工在内,包括其首席运营官,在制裁违规行为,并要求Ocwen财政主席因维修违规行为而下台。

法律基于周三辩护了这种方法,认为个人责任是防止未来违规行为的唯一态度。

“我们认为,实际威慑意味着不仅关注企业责任,而且对个人责任,”他说。“

法律上还制定了他计划在其机构定期考试的网络安全准备的计划,该计划的监管机构的经常考试。

金融服务部监督纽约特许银行和保险公司以及总部位于纽约的外国银行。

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