司法部捍卫操作扼流点

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司法部没有面对其运作扼流圈的银行家的批评。

在一个 新博客文章 在其网站上,该部门捍卫其持续努力,打击银行和支付处理公司,它认为未能充分维护支付系统。

博客文章突出显示 最近的批准 经过 联邦法官 与四个橡木银行在北卡罗来纳的解决方案。该银行正在处理众多在线发薪日贷方的交易,该贷款人在没有国家许可证的情况下运营。司法官员声称,尽管消费者被欺骗了,但四个橡木收费了850,000美元的费用。

结算对四欧元的能力提供了紧张的限制,向商家被银行监管机构视为高风险的商家。它还需要四个橡木支付120万美元。

“此案的结果表明,银行和第三方支付处理器无法从违反联邦法律获利,”司法公民分部的消费者保护部门写道。

博客员额注意到欺诈性商家经常需要访问银行系统,以便从受害者那里获得资金。

“当金融机构选择进入交易时,即使他们知道交易是欺诈性的,或者故意忽视欺诈的明确证据,他们正在利用非法活动以及打破联邦法律,”帖子说。

自去年进行操作扼流点以来,Doj已将ChupoNAS发送到50多家银行和支付处理公司。同时,联邦银行监管机构和各国的当局也将银行定位在其作为商人进入支付系统的门户的角色。

银行,支付处理器和其他受影响的企业一直在大声抱怨,政府铸造过于宽泛,而合法的企业正在丢失银行账户。 4月,资本一财务(COF)和第五三届班斯(Fitb) 说他们终止了 他们的账户与发薪日贷方。

司法部在周三的博客文章中回应了其批评者。

“当然,我们认识到,使用银行系统的大多数业务都不是欺诈者,”帖子说。

“我们致力于确保我们对抗欺诈的努力不会劝阻或抑制这些诚实商人的合法行为。我们的调查目标只是四个橡树只是执行使金融市场为消费者工作的法律。”

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