FINCEN罚款在AML上的涟漪实验室说'Enhancing' Protocol

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数字货币公司的涟漪实验室刚刚制造了历史 - 但不是它一直希望的那种。

根据金融罪行执法网络,美国当局已罚款70万美元的违反银行保密法的侵犯行为's Tuesday 新闻稿。结算使得涟漪实验室是第一个虚拟货币交换机面对民事执法行动。

行动惊讶的是数字货币专家,并为本公司的打击,这使得自身成为该领域最友好的公司之一,因为它于2013年成立。两家美国银行已注册使用涟漪实验室 金钱结算平台 对于跨境交易,美联储似乎为公司的互联网协议带来了暗示 帽子提示 在最近关于美国未来的论文中。据报道,Ripple实验室提出了 超过3350万美元 风险投资和CEO Chris Larsen喜欢说,“我们是建设者,而不是破坏的人”,并宣传公司的合规计划,渴望与金融机构合作。

但根据Fincen,在其早期的涟漪实验室,作为一个未注册的货币服务业务,并被忽视遵守反洗钱法规。对波纹实验室及其附属公司的公务员罚款XRP基金II由Fincen和美国北部地区美国司法构的办事处联合发布。

“虚拟货币交易所必须将产品带到符合我们的反洗钱法律的市场,”Fincen导演Jennifer Shasky Calvery在新闻稿中表示。 “创新是值得称赞的,但只要它不合理地将我们的金融系统暴露给渴望滥用最新和最复杂的产品的技术聪明的罪犯。”

Monica Long是Ripple Labs的发言人,重申了该公司于周二的监管合规。

“一个早期的公司在新兴,未定义的金融气类别中,Ripple实验室是首批主动建立合规性和风险计划之一,”在一份声明中表示,从2014年1月开始聘请了一名首席合规官,总法律顾问和BSA官员继续肉体计划。 “我们在我们支持符合符合和健康的涟漪生态系统的信息中一直保持一致。我们没有故意从事犯罪活动,也没有被起诉。”

在FINCEN发布时开始了RIPPLE实验室的监管问题 指导 要求销售或兑换数字货币的公司于2013年3月将数字货币注册为MSB.所有MSB均遵守反洗钱规则。当局声称涟漪继续出售它“本国的“虚拟货币,被称为XRP,在未经适当的注册的情况下发布了指导后的几个月,而不将AML计划到位。Ripple实验室创建了一个子公司XRP II,于2013年7月出售货币,并将其注册为MSB那一年的9月,但忽视了建立足够的AML保护,据 芬肯.

该解决方案还引用XRP II,以便未能报告可疑交易,包括处理250,000美元的虚拟货币转移,同时放弃了解您的客户要求的Ripple Labs投资者。投资者,罗杰·沃尔有 认罪 在2002年5月在eBay上销售爆炸物。(凡没有立即达成评论的韦尔,他表示,他的检察机关超过13年前是在政治演讲中报复,他在eBay上销售的产品是“基本上是鞭炮 农民用来吓唬鹿和鸟儿“并在Cabelas出售。)

作为结算的一部分,Ripple实验室和XRP II同意采取措施,提高AML合规性,包括将XRP交易限制在注册的货币服务业务和聘用的独立审计师,以审查每两年到2020年的公司BSA合规性。

根据Fincen,Ripple Labs还将使得其支付协议“的支付协议”允许公司“适当监测所有未来交易”。这可能是比特币企业家的令人担忧的新闻,他们认为其生态系统的监管应该适用于网络边缘的公司,但不是软件协议。这段经文的含义是 大量解析 在周二晚上的推特上。然而,Ripple Labs的发言人表示,该公司简单地“使用公开的数据来监控遍布纹波网络的交易,仅用于标志不寻常的活动。”

数字货币企业也争辩说早期的初创公司应该有一个“在坡道上“豁免他们免于一些监管要求,直到他们达到一定的规模,只要他们采取了某些步骤来遵守。

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遵守 法律和监管 kyc. aml.
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