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德意志交易

纽约州金融服务部于周二罚款德意志银行1.5亿美元“ 未能正确监控其与后期金融家和被定罪的性犯罪者杰弗里·爱普斯坦的交易“华尔街日报”报道。 “罚款,标志着一系列与德国贷款人的美国监管机构的一系列载荷,也是与两家欧洲银行的关系,其中包括洗钱丑闻中的两个欧洲银行。在这些案件中,Deutsche Bank也未能对明确的红旗行事,导致这些银行能够转移资金,包括美国。“

“在今天正在解决的每个案件中,德意志银行未能充分监测客户的活动,即银行所认为是高风险的客户,”金融服务琳达A. LACEWELL表示,“尽管知道先生”爱普斯坦的可怕犯罪历史,银行不可用无法检测或预防数百万美元的可疑交易。“

“结算描述了银行员工如何依赖非正式会议和机构势头 允许可疑活动在很大程度上没有选中,“纽约时报说。 “监管机构写道,”不对埃普斯坦先生和他的叙述中的活动进行适当的尽职调查“,而不是在他的账户中进行适当的尽职调查,该银行专注于他的潜力”为其他有利可图的客户产生数百万美元的收入。“

它“标志着 对银行与爱普斯坦交往的第一次执法行动金融时报表示,于2008年在2008年被判征召备2008年征召性别,并在去年随后逮捕了“性贩运未成年女孩的联邦指控”。“ “这也是德意志的最新货币惩罚,这已经在过去十年中支付了数十亿美元的罚款和定居点,以试图为高风险关系和遵守控制不良的声誉。”

“我们的声誉是我们最有价值的资产和我们 深深的后悔与爱普斯坦的联系丹尼尔猎人表示,“公司发言人表示。

与此同时,德意志银行“已经出现了 WIRECARD付款处理业务的潜在档案之一,这不是[该公司]破产程序的一部分,并作为正常处理付款,“FT报告。德国最大的银行看着Wirecard银行是“几乎是义务”的德意志首席执行官基督教缝纫,因为德意志专注于交易银行和付款。“

但它可能有一些竞争。该公司的管理员周二表示,“超过100名潜在投标人标记了对购买零件的兴趣”。

华尔街日报

大小事项

国家的两个最大的银行,jpmorgan追逐和美国银行,是 符合125亿美元和26亿美元的费用“对于通过薪水保护计划成为两个最大的贷方。 “总的来说,超过4,000个贷款机构符合PPP贷款的加工费用为143亿美元至246亿美元,”根据两项学者的研究。

“包括JPMORGAN,美国银行和富国银行在内的大银行表示,他们将捐赠他们在PPP上所做的任何利润。”

不确定

尽管“全球政策制定者对冠状病毒爆发的果断作出果断,但金融体系并非从树林中脱离,”金融监管副主席周二表示。

“Covid事件尚未落后于我们,”他在华盛顿的演讲中说。 “我们知道金融体系将面临更多的挑战。虽然一些指标在活动中建议反弹,但恢复的道路仍然很不确定。“

金融时报

保留控制

Quicken Loans创始人Dan Gilbert“将 在其首次公开发行后保留对公司的完全控制,即使作为浮选的现金收益流入他的控制下的私人实体。“该实体,摇滚控股,将“控制公司的79%的投票权”。

“从销售中净净的岩石和吉尔伯特先生将依靠投资者的兴趣在美国在美国占位票据中的一个占位符号中的一个占位符说明书中所说的抵押贷款人的兴趣依赖于支持抵押贷款人。很可能会更多。“

妇女的俱乐部增长

BNY MELLON. Investment Management“已被任命为Hanneke Smits作为首席执行官,使伦敦的高管制作 资产管理中最强大的女性之一。该任命是对相对较低尺寸的Smits女士的重大升级,推动她进入多元化美元资产管理公司领导者的影响力。荷兰本地人将成为运营全球基金经理的相对较少的女性之一,以及摩利卡拉哈·鄂尔多诺,摩里卡拉班·埃尔多欧,摩黛根,卫生间投资的负责人约翰逊和米歇尔·塞茨·苏丽斯的罗素投资。“

纽约时报

发薪日获胜

星期二消费者金融保护局“正式抵消计划对发薪日贷款产生新限制,通过杀死更严格的规则来抛弃行业,使其花了多年的游说来推翻。这一变化将有限有多少贷款借款人可以连续进行,要求贷款人核实他们有偿还债务的手段。“

CFPB.总监Kathy Kraninger“周二辩护了这一决定,称拟议的限制是基于证据不足,以证明它造成贷方所造成的伤害。虽然她留下了小规定,但包括一个防止贷方试图从借款人的透支银行账户中乘坐资金,克兰纳女士说,克服其余的规则将“确保消费者能够从竞争激烈的市场获得信贷。” “

“预计更改将储存发薪日贷款行业超过70亿美元,”美国银行家的凯特·贝瑞报道。 “但新规则会 可能会面临消费者倡导群体的法律挑战 争论该机构没有遵循正确的规划程序。“

华盛顿邮报

测量韧性

Fico最近推出了一个“弹性指数”,“帮助贷方弄清楚 在经济危机期间,哪些消费者可能在经济上弹性。“新工具“允许金融机构继续向可能从信贷被切断的消费者或提供更高利息贷款的消费者贷款。”

“我们现在可以预测哪些消费者最能​​得到经济衰退,并且哪些消费者并不那么稳妥,”FICO得分副总裁Jim Wehmann说,该指数“在制作中已经10年了”。 “FICO弹性指数可以让贷款人保持信用,甚至低于FICO得分手,低于平均水平的FICO评论员,我们可以识别它们是弹性的第一次,”他说。

引用

“我自己的基本案例对于活动的演变并不真正说会有一个 财务公司失败前进的材料增加。“ - 美联储金融监管副主席兰德尔群岛,评估了冠状病毒流行病的银行失败的可能性。

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