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司法部官员被称为调查"操作扼流点"首次于2013年3月披露。探针旨在防止欺诈者通过窒息他们对付款系统的访问来访问消费银行账户。通过银行,支付处理器和公司在互联网上制作短期消费者贷款的公司感受到其影响,一些行业官员认为至少有一些受影响的在线贷款人是合法的企业。这是看待调查的关键里程碑。
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司法部将银行提醒

2013年3月20日,联邦检察官Michael Bresnick略微注意到 演讲 在华盛顿的国库俱乐部中,他说,司法部计划打击允许在线诈骗者访问付款系统的银行。 “可悲的是,我们所看到的是太多银行允许支付处理器继续在其机构内维持账户,尽管存在欺诈的辉煌的红旗,但是金融欺诈执行董事的布雷斯尼克说执法工作队。 BRESNICK自私法实践以来。
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Subpoenas Arrive

As 操作扼流点 got under way, the Justice Department sent more than 50 subpoenas to banks and payment processing firms, according to a presentation made by federal prosecutors in September. The banks that received subpoenas have not been identified, but a few have disclosed their involvement. They range from large banks, such as the $220 billion-asset PNC Financial Services Group (PNC), to small ones, like the $343 million-asset National Bank of California.

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其他机构加入

8月份,纽约金融服务主管本杰明法律指示117个银行,包括全国四大银行,开发旨在防止未经许可在线贷款的保障措施获取付款系统。法律基还针对他说的在线贷款人提出了诉讼,他说违反了纽约的利率上限。 “我们真的试图采取冲击和敬畏的策略,”法律斯基说。 “我们希望通过互联网将发薪日借入纽约,尽可能不脱离。”

与此同时,联邦存款保险公司还通过对在线贷方和其他可能提升银行风险的业务进行了对银行关系的审查。

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在线贷款人反击

9月,在线贷款人联盟推出了一项公共关系活动,推动联邦和州当局的加强审查。是的,探针专注于不遵守其借款人所居住的国家法律的贷方,但本集团的执行董事Lisa McGreevy认为,全面许可的贷款人也受到政府镇压的伤害。 “这是一个横向的攻击,”麦格莱斯说。

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司法部推动定居点

此外,司法部也在迫害银行,这些银行已经收到了与政府定居的子公司。据消息人士称,该战略将与其中一家银行达成一项可以与其他银行一起与其他银行谈判的模板。同时,司法部认为其策略具有预期的影响。 “该系统正在运作,”司法官员于9月份说,“因此,银行正在切断处理器,处理器正在切断诈骗者,诈骗者开始获得消费者银行账户的方法。”

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四个橡树是第一个解决的银行

2014年1月,司法提出了首次拟议的结算作为操作扼流点的一部分。初步交易呼吁北卡罗来纳州809百万美元的资产四欧元橡木银行支付120万美元的罚款,并接受对与互联网消费者贷方进行业务的能力的严格限制。在联邦法院提交的39页投诉据称,四个橡木概括不容侵犯法律,以保护利润丰厚的业务。四个橡木是由首席执行官Ayden Lee,Jr的领导,并没有承认任何不法行为。

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司法部在线贷款探针上升了热量

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调查成为政治化

最近几个月,操作扼流点越来越成为政治足球。代表德拉德·伊斯州,R-Calif。校长院长议员,他在1月份写信给律师埃里克·持有人,要求一名文件,并表明探针是消除甚至法律在线贷款的面纱努力。在同一时间,匿名在线运动,“停止扼流圈”,试图说服保守的立法者攻击正义的调查。然后在2月份,Rep。马里兰州的Elijah Cummings,顶级民主党人在众议院监督委员会和12名国会民主党人写信给持有人敦促司法部不在共和党反对派的面对面。

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Congressional Dems Back DOJ on 操作扼流点

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